Informe Mensual – Septiembre 2017

Antes de comenzar con nuevas ideas que tenemos preparadas para vosotros en este informe, me gustaría pediros por favor que canalicéis vuestras preguntas a través de nuestro buzón soporte@consultorabitcoin.com.

Las criptodivisas son un nuevo tipo de activo, y esto lo demuestra su baja correlación  con otros activos tradicionales: acciones, bonos, materias primas. Al ser un mercado muy pequeño, la volatilidad es muy elevada y probablemente sean los activos con más riesgo que podemos encontrar actualmente.

Esta extremada volatilidad hace que pasemos de extrema euforia a pesimismo total en periodos de tiempo muy cortos. También ayuda a que los que se creen que “tienen la bola de cristal” vendan en distintos foros la piedra filosofal sabiendo “exactamente cuándo comprar y vender”.

Nosotros creemos que aunque es imposible adivinar momentos de entrada o salida, sí que podemos utilizar herramientas o técnicas que nos ayuden a mitigar ese “ruido” de corto plazo. Nosotros no podemos recomendar la compra/venta de ningún activo financiero o criptodivisa, ya que sería ilegal. Pero sí podemos hablaros de ciertas técnicas sencillas de gestión que os pueden resultar útiles de cara a tomar posiciones en estos activos:

1. No sabemos nunca cuándo termina una subida o una bajada de un activo. Acertar en el suelo o en el techo de un activo (pensar que hemos acertado)  además será contraproducente, porque nos hará perder mucho en el largo plazo. Por ello lo más prudente es ir acumulando progresivamente en las bajadas hasta tener la posición ideal que se quisiera tener en el activo.

2. Compra por tramos: en activos con tanta volatilidad, en ocasiones una técnica muy interesante es la compra progresiva. Una pequeña cantidad semanal o
mensual conseguirá mitigar esa volatilidad y hará que incluso desconozcamos con exactitud ese famoso precio de entrada.

3. El patrimonio de una persona se compone de distintos activos: una casa, dinero en el banco, un depósito, algún fondo de inversión, etc. El riesgo de estos activos es muy bajo en relación a las criptodivisas, por lo que el porcentaje máximo que destinamos a las criptodivisas es muy bajo.

Civic – Protegiendo identidades

Como sabéis, desde Consultora Bitcoin intentamos explorar esta tecnología por nichos de mercado, que podrían cambiar sustancialmente gracias a la aparición de blockchain. Uno de los nichos que creemos que puede tener mucho potencial es la verificación de la identidad de personas.

Hasta ahora, cada vez que adquirimos un nuevo servicio por parte de una empresa, como por ejemplo la apertura de una cuenta corriente en un banco, estamos acostumbrados a aportar distinta documentación personal, fotos, documento de identidad, etc. Además, estamos sujetos a los posibles robos que puedan sufrir estas empresas, con todas las consecuencias: un grupo de hackers pueden disponer de la identidad de cientos de miles de personas.

Civic es un nuevo protocolo sobre blockchain, que permite gestionar identidades de personas, para que estas puedan acceder de forma sencilla y garantizando la privacidad de sus datos personales a los distintos servicios que puedan ofrecer estas empresas privadas (apertura de cuenta) o incluso instituciones públicas (la frontera entre dos países).

¿Cómo es esto posible? En primer lugar, la información es privada porque queda almacenada siempre en tu dispositivo, bajo un acceso biométrico como por ejemplo tu iris o huella dactilar. Esto permite que si hay un ataque este siempre será individual, y por lo tanto la probabilidad de robo de cientos de miles de clientes y por tanto identidades es ínfima.

Por otro lado, la accesibilidad del protocolo es total, permitiendo que cualquier aplicativo se pueda conectar a Civic para corroborar así la identidad del ya cliente o candidato a cliente de un determinado servicio.

Además, los costes se reducen considerablemente cuando los procesos de verificación de personas corren a través de blockchain. Cada vez los procesos de KYC (“know your customer”, “conoce a tu cliente”) son más exigentes por parte del regulador y por tanto más costosos para las empresas. Se estima que el paso de un proceso de KYC le cuesta a una empresa entre 15 y 25 dólares por cada cliente, a pesar de que el proceso sea muy parecido en las distintas empresas.

Esto hace que las empresas dediquen mucho tiempo y recursos a un proceso que no solo es tedioso para ellas, sino para el propio cliente, al cual en muchos casos incluso pierden debido al excesivo tiempo y las exigencias del proceso.

Gracias a esta tecnología, estas empresas que tienen que verificar a una persona tan sólo tendrán que enviar una petición a Civic para comprobar su identidad. El coste de este proceso será ínfimo comparado con los procesos actuales, y se canalizará a través del uso de la criptodivisa Civic (CVC).

Además, los pocos agentes de mercado que continúen estos procesos de KYC, podrán monetizarlos a través del protocolo. Ya que éstos podrán verificar que la identidad de las personas es correcta, sin que haya habido ningún tipo de venta de datos personales entre empresas, ya que el proceso consigue gestionar esta verificación de forma totalmente privada.

Si paramos a pensar, este punto es asombroso, ya que blockchain consigue que un proceso tan tedioso como es el de una persona identificándose con distintos documentos, fotos, etc., para distintas empresas y entidades públicas, ahora tan sólo tendrá que hacerlo una vez ante uno de los “agentes verificadores”. ¿Os imagináis la cantidad de tiempo e infraestructura del estado y de empresas que ahorraríamos?

Por fin una empresa que quiere vender sus servicios podrá dedicarse exclusivamente a ello sin necesidad de meterse en tediosos procesos de KYC. Además, las pocas empresas que se dediquen a hacer procesos de KYC podrán monetizarlos de forma eficiente. Imaginemos que uno de estos verificadores es la Policía Nacional, cada vez que vamos a renovar nuestro DNI. ¡Es una “empresa” con autoridad y podrá monetizar el duro trabajo de KYC que están haciendo de forma eficiente a través de Civic!

Y por último, los usuarios también saldremos ganando: ahorraremos mucho tiempo y privacidad. Tiempo porque el gesto de sacar nuestro DNI cada vez que vamos a acceder a un servicio importante de alguna empresa o gobierno dejaría de tener sentido. Y privacidad porque nosotros tendríamos el control de nuestros datos privados, siempre guardados en nuestro Smartphone bajo encriptación biométrica.

Civic (CVC) se puede comprar con bitcoin (BTC) a través de Bittrex:

https://bittrex.com/Market/Index?MarketName=BTC-CVC

Consultad nuestros manuales de apertura de cuenta en Bittrex y primeras operaciones para realizar una compra de forma segura.

¿El fin de las ICOs? IMMLA, logística sobre Blockchain

Parece que China está generando mucho revuelo en el mundo de las ICOs. Son muchas las voces negativas al respecto, que hablan del fin de este tipo de levantamiento de capital.

Si algo nos ha quedado claro en Consultora Bitcoin tras participar en unas cuantas y con nuestra experiencia en mercados financieros tradicionales, es que las ICOs suponen una forma revolucionaria y muy eficiente de levantar capital, y sobre todo en proyectos que tienen mucha dependencia de la aceptación por parte de millones usuarios.

¿Os imagináis poder comprar una participación de Facebook cuando tan sólo tenía 100.000 usuarios? Creedme que si hubiera conocido este método para levantar capital, Facebook lo hubiera preferido en su día, ya que todos los inversores estarían incentivados en promocionar el uso de la plataforma, y por tanto habría sido incluso más viral aún su adopción.

Por ello creemos que no es el fin de las ICOs, ni mucho menos. Sin embargo queremos recalcar que nos resulta normal que se quiera hacer determinada regulación en este ecosistema, ya que es cierto que han aparecido numerosos fraudes en el camino. Además, filtramos decenas de ICOs cada semana para estudiarnos las que nos resultan más interesantes, y finalmente nos quedamos con poquísimas. Estamos convencidos de que en el mundo de las ICOs hay que ser más selectivos que nunca, ya que el ratio de supervivencia será bajísimo: no creo que sobrevivan más del 20% de todos los proyectos que salen a mercado.

Desde Consultora Bitcoin os hablamos por primera vez de una ICO que nos ha llamado la atención: IMMLA. Uno de los nichos de mercado que más nos gustan es la logística. Gracias a la tecnología de los contratos inteligentes de Ethereum, IMMLA propone una idea revolucionaria: que un contrato sobre Ethereum gestione la logística de un envío internacional de mercancía, gestionando de forma autónoma y descentralizada todos sus pasos, y liberando de forma eficiente los pagos a todos los agentes involucrados una vez terminado el envío.

Son varias las criptodivisas e ideas que están acechando a este nicho de mercado, el cual nos parece uno de los más interesantes a tener en cuenta como utilidad práctica de blockchain. Al final nos hemos decantado por IMMLA, sobre todo por dos razones:

  • El equipo: es un equipo con mucha experiencia y contactos en la industria de la logística. Hablaremos de nichos de mercado muy disruptivos donde la experiencia en tecnología y blockchain es muy importante. Sin embargo, en este nicho de mercado consideramos que la programación de los contratos inteligentes es relativamente sencilla con respecto a otros proyectos, pero la penetración de la plataforma en el mercado de la logística es el punto clave. La alta experiencia en empresas de logística del equipo hace que la posibilidad de penetración del uso de la plataforma sea buena.
  • La geolocalización del proyecto: creemos que el eje Rusia-China- Irán tiene mucho futuro. Cada vez son más los tratados de comercio entre todos estos países, junto con otros del sudeste asiático, para hacer bypass al dólar americano. Para nosotros este hecho es un punto positivo para el proyecto, ya que esta área geográfica es la que, harta de numerosas sanciones por parte del mundo desarrollado, está acogiendo con mucho más interés este tipo de proyectos sobre blockchain. Tenemos países como Eslovenia, Estonia, Ucrania y Rusia, cuyos gobiernos ya han hablado abiertamente sobre blockchain y están planteando usar esta tecnología.

Si hay algo que soluciona la aparición de blockchain es el problema de confianza, ya que por primera vez se puede intercambiar valor sin tener que confiar en un tercero. En el caso de la logística al por mayor, la mercancía de las empresas pasa por muchas manos de punto a punto: transporte marítimo, tren, camiones, etc. La tecnología blockchain permite auditar en tiempo real esta carga de forma que nadie pueda inmutar el proceso para beneficiarse, evitando así numerosos riesgos como puede ser el deterioro de parte de la carga, la falta de solvencia del que realiza el envío o el riesgo de tipo de cambio cuando el envío se realiza entre países con divisas dispares.

IMMLA se presenta con un equipo con alta experiencia en logística, con un roadmap bien definido, y lo más importante, ya han presentado antes de la ICO un MVP (“mínimum valuable product”, “prototipo básico para la venta”), lo cual hace que consideremos esta ICO muy interesante en términos de riesgo/beneficio. En este vídeo tenéis ejemplos de funcionamiento de su MVP:

https://www.youtube.com/watch?v=sqvSjs8fsXI

A continuación os dejamos el enlace del portal oficial de la ICO:

https://immla.io/en/

Os invitamos a que investiguéis su “whitepaper” y la estructura de la ICO, además de las entrevistas a su equipo (muy interesantes y disponibles en su canal de YouTube:

https://www.youtube.com/watch?v=iKZNcH8kQl8&t=9s ).

Prefiero que nos enviéis vuestras preguntas a soporte@consultorabitcoin.comsi queréis conocer algún detalle más sobre logística sobre blockchain o tenéis alguna duda leyendo el “whitepaper”, y así poder terminar comentando lo más importante:

cómo participar en una ICO sin desesperar ni perder criptodivisas en el intento:

1. Estar atentos en su página oficial al comienzo de la ICO. En el caso de IMMLA la ICO comenzará la noche del jueves al viernes 15/09/207, a la 1:00 de la
madrugada.

2. Revisad cual es la criptodivisa con la que se financian. En este caso se financian con Ethereum. Los Ethereum que se deseen invertir en el proyecto se
enviarán a través de un wallet compatible con tokens de tipo ERC20, como por ejemplo MyEtherWallet. Leed bien el manual que tenemos de uso de
MyEtherWallet ya que sólo se podrán enviar Ethereum desde ese tipo de monedero. No enviéis ETH desde un exchange como Kraken o Coinbase, ya
que puede suponer la pérdida total de esos ETH.

3. Antes de enviar ningún ETH, comprobad en los distintos canales oficiales (su web, blog, telegram, slack) que la dirección a donde vais a enviar es correcta y que no está asociada a ningún tipo de timo o hackers.

4. Mantener la calma. Si hay algo que he aprendido en mis años de gestión es que “la paciencia paga”. Nosotros no hemos podido entrar en muchas ICOs por distintas razones de logística, preparación, tiempos, mínimos, etc. Que no cunda el pánico, y si algo no lo veis claro es mejor no hacer clic, ya que una
transacción en criptodivisa se puede trazar (https://etherscan.io/ ), pero nunca se podrá dar la vuelta.

5. La inversión de ICOs es todavía más arriesgado que la inversión en criptodivisas. Por ello, nosotros nunca destinamos más del 1% de nuestro
criptofolio a una ICO.

6. Una vez enviados los ETH al contrato inteligente de la ICO, recibiremos en nuestra dirección pública de Ethereum los tokens correspondientes, siempre
pasado unos días de haber finalizado la ICO.

Seguimiento de Criptodivisas

  • Bitcoin (BTC) continúa siendo la divisa madre con diferencia. Aunque llegan muchas tecnologías rompedoras en cuanto a privacidad y velocidad de transacción, no olvidemos que Bitcoin es la red con mayor aceptación de pagos en todo el mundo, mayor número de comerciantes, y más conocida. Este efecto es el más importante para protocolos que tienen la necesidad de ser usados de forma masiva para así mantener su supervivencia. Criptodivisa con riesgo medio. En un portfolio de criptodivisas, no superamos el 60%.
  • Ethereum (ETH)  ya se está probando en la testnet de Ethereum la nueva versión Metropolis. Esta conseguirá mejorar la escalabilidad de la red de Ethereum, simplificar la programación en Solidity e incrementar la dificultad de minado, lo cual hará que la inflación de la criptodivisa (ya de por sí baja) disminuya considerablemente. Criptodivisa con riesgo alto. En un portfolio de criptodivisas, no superamos el 30%.
  • Monero (XMR)  de todas las alternativas a bitcoin, este es uno de los protocolos que más nos gustan, ya que ofrece una solución impecable al
    problema de privacidad en las transacciones. Criptodivisa con riesgo alto. En un portfolio de criptodivisas, no superamos el 10%.
  • Steem Power (SP)  la blockchain de STEEM es la que ofrece una solución revolucionaria para el mundo de la publicación descentralizada y libre de contenido. Sin lugar a dudas consideramos que la generación y valoración de contenido es uno de los nichos de mercado que blockchain puede revolucionar, y STEEM es una de las criptodivisas que puede jugar buen partido en ese nicho. Criptodivisa con riesgo MUY alto. En un portfolio de criptodivisas, no superamos el 5%.
  • Basic Attention Token (BAT)  criptodivisa que propone una solución eficiente al mercado de publicidad online. Se puede comprar a través de la casa de cambio Bittrex, utilizando bitcoin (BTC).Criptodivisa con riesgo MUY alto. En un portfolio de criptodivisas, no superamos el 5%.
  • Civic (CVC)  su uso masivo supondría una mejora notable de los procesos de KYC y todo tipo de mercado relacionado con la identificación de personas. Se puede comprar a través de la casa de cambio Bittrex, utilizando bitcoin (BTC). Criptodivisa con riesgo MUY alto. En un portfolio de criptodivisas, no superamos el 5%.
  • EOS  la consideramos interesante para cubrir parte de nuestra posición en Ethereum mientras ésta soluciona sus problemas de escalabilidad.
    Criptodivisa con riesgo MUY alto. En un portfolio de criptodivisas, no superamos el 5%.

Preguntas y respuestas

Carlos (Madrid): Tengo dudas sobre qué hacer con los bitcoin comprados, ¿los dejo en Kraken o creo un wallet? ¿Cuál: Jaxx, Copay…? ¿En el móvil o en el PC?

En primer lugar, que no cunda el pánico. Hay exchanges como Kraken y Bittrex, cuyo trabajo ha sido de una calidad excepcional desde inicio, almacenan gran parte de sus criptodivisas en frio y creemos que es muy complicado a día de hoy que quiebren dada la magnitud e importancia que comienzan a tener. Además algunos de los exchanges hoy están regulados, como Kraken y Coinbase.

Sin embargo no tenemos que olvidarnos que 4 exchanges ya quebraron en el pasado. Además, la magia de bitcoin y otras criptodivisas reside en que cuando realmente los tienes tú, no hay riesgo de contrapartida. Por ello consideramos importante diversificar nuestros assets. Podemos dejar cierto porcentaje en los exchanges pero siempre tendremos un porcentaje superior al 50% en wallets de los que nosotros seamos los únicos propietarios de la clave privada. En este caso hay varias opciones:

  • Wallet móvil o PC, como Jaxx o Copay: son interesantes para almacenar una cantidad reducida de nuestros assets. Nunca tendremos más de un 20% del criptofolio en este tipo de monederos, y los usaremos más para traspasos del día a día.
  • Wallet papel: sin duda una de las maneras más seguras y baratas de enterrar nuestras criptodivisas para el largo plazo. Uno de los paper wallet más conocidos para Ethereum es MyEtherWallet, del cual encontrarás el tutorial detallado en nuestra página.
  • Hardware wallet: una opción algo más cara que el wallet papel, pero todavía más segura, ya que no compromete en ningún momento tu clave privada, incluso si tuvieras el ordenador completamente infectado y espiado por los mejores hackers. Tras investigar todos los modelos disponibles en mercado, en nuestra opinión el mejor es el Ledger Nano S. Pronto subiremos un tutorial de uso del mismo. Mientras tanto recomendamos encargarlo, ya que suele haber algo más de 1 mes de espera para el envío:

https://www.ledgerwallet.com/products/ledger-nano- s

En nuestra sección de Tutoriales encontraréis cuales son las formas más seguras de comprar y almacenar estas criptodivisas. En cuanto al formato de la organización de la página y nuestros informes. Si echáis algo en falta en los tutoriales o tenéis cualquier duda o aclaración, no olvidéis por favor en comunicárnoslo en nuestro email:

soporte@consultorabitcoin.com

Para nosotros es importante vuestro feedback para ir adaptando rápidamente la página y así mostraros los contenidos y los manuales que os resulten más útiles. Hemos comenzado un nuevo apartado de preguntas y respuestas donde contestar vuestras preguntas de forma centralizada, ya que pueden resultar útiles a otros usuarios. Por favor, al realizar la pregunta decidnos explícitamente si queréis que publiquemos vuestro nombre.

Espero que os haya resultado de ayuda. Hasta el próximo mes.